Чтение котировок иностранных валют для новичка, может показаться непростым. На самом же деле вам несложно будет разобраться в малейших тонкостях, если в самом начале обучения запомните два основных положения. Первое: базисной валютой является первая валюта в паре. И второе: стоимость базисной валюты всегда роняется единице.

Центральной валютой рынка Forex является Доллар США, и соответственно, в большинстве случаев базисной для многих котировок. USD/CHF, USD/JPY, и USD/CAD — это пары основных валют. Котировки этих и большинства других валют, определяются, тем какую цену назначают за один доллар США и как она выражается она в единицах второй валюты. Для примера, котировка USD/JPY 120.01 будет означать, что доллар США = 120,01 японских иен. При росте котировки, учитывая, что американский доллар является базовой валютой, его стоимость относительно второй валюте — возрастает, а стоимость второй валюты – снижается. Если котировка USD/JPY возрастает до 123.01, то стоимость доллара увеличивается, и связано это с тем, что за 1 доллар можно будет приобрести больше йен.

Но, из данного правила существуют три исключения: евро (EUR), английский фунт (GBP) и австралийский доллар (AUD).В случае с этими валютами можно наблюдать котировки: GPB/USD 1.4366, означающие, что 1 английский фунт равен 1.4366 долларам США. В этих трех парах доллар США не базисная валюта, поэтому рост котировки показывает снижение относительной стоимости валюты США, поскольку для покупки одного английского фунта, евро или австралийского доллара потребуется больше американской валюты.

Пары, в которых доллар отсутствует, называют кросс-курсами. Их котировки определяются по тому же принципу. К примеру, котировка EUR/JPY 127,95 будет означать, что 1 евро = 127,95 японской валюты. Зачастую вам на глаза будут попадаться сдвоенные котировки, состоящие из пары цен — покупки и продажи. Ценой покупки, на рынке, называют цену, по которой можно продать базисную валюту, вместе с тем покупая вторую валюту. Цена, по которой можно приобрести базисную валюту, одновременно продавая вторую — это цена продажи.

Пункты FOREX

Пункт – изменения котировки конкретной пары на минимальный показатель. Например, что котировка выросла на 5 пунктов, нам говорит такое изменение в паре: EUR/USD с 1.2150 до 1.2155.

Кредитное плечо FOREX

Запланировав заключить сделку на сумму в 10 000 долларов США, ваш Forex брокер выдаст вам заём, для осуществления сделки на большую сумму. Брокер одолжит вам больше в 400 раз, чем вы собираетесь пустить в оборот. Большая часть брокеров Forex предлагает плечо от 50 к 1 до 100 к 1. Проще говоря, если вы внесете 1000 долларов, а вашим брокером предлагает плечо 100 к 1, то вами может быть проведена операция на сумму 100 000 долларов США.

Если вами планируется операция на сто тысяч долларов США, в этом случае изменение котировки на один пункт приносит вам доход в 1 доллар. Если вы совершаете валютную операцию на сумму в десять тысяч долларов США, то изменение котировки на один пункт составит один доллар. Таким образом, если при котировке 1.1445 вы покупаете валюту, и продаете ее при 1.1545, то вы получите прибыль 100 х 1 доллар США, иными словами 100 долларов США.

Чтобы достичь высот в фундаментальном анализе, нужно потратить уйму времени и сил, в изучении: финансов, экономики, кредитов, международных экономических отношений. В основном трейдеры форекс имеют только поверхностные знания фундаментального анализа, так как уметь понимать каким образом он влияет на курс цены, просто необходимо.

Фундаментальный анализ – это воздействие финансовых, экономических, политических, техногенных, а так же природных факторов на изменение текущей стоимости валюты (курс). Такое воздействие могут оказывать факторы самого разного рода: сводки новостей в газетах и журналах, анонсы финансового рынка, предоставляющие вам новости дилинговые центры.
Когда вы работаете на Форекс, для вас очень важно следить за актуальными новостями и не упустить важные события.

Фундаментальный анализ позволяет создавать прогнозы движения цен на краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный период.
Новости могут быть как случайными, так и действительно важными. К, так называемым, «форс-мажорным» новостям можно отнести:

Природные катаклизмы или природные факторы, такие как: землетрясение, наводнение, другие стихийные бедствия. Курс валют страны, на чьей территории произошло бедствие – падает, но в скором времени возрастает. К техногенным факторам относят как техногенные катастрофы и большие открытия. Новости политики, такие как: революции, перевороты, теракты и т.д.

Ожидаемые новости – это те данные, которые на своих ресурсах публикуют государственные и частные лица, организации. Подобная статистика помогает обозревателям рынка контролировать экономическое состояние. Большое количество людей одинаково реагируют на новости, изменяющие показатели, которые двигают объем торгов и, в свою очередь, цену.

Следя за новостями прошедших периодов (недель, месяцев, кварталов), аналитики во всем мире делают прогнозы, относительно этих показателей, а трейдеры уже, определенным образом реагируют. Прогнозы могут не оправдываться, тогда это приводит к стремительным скачкам курса, причем, чем выше отклонение от прогнозов, тем больше изменения.
Некоторые показатели обнародуются в определенные дни месяца и недели, а до этого момента, точное значение показателей — инсайдерская (секретная) информация. Утечка такой информации приводит к опережению событий.

Всегда помните, что повлиять на курс валют вам не под силу! На бирже происходят непредсказуемые вещи. Чтобы быть в авангарде, вам нужно подстраиваться под психологию других игроков.
Если вы готовы постоянно самостоятельно принимать решения и нести за них ответственность – это ваша работа.

Таким образом нельзя оспорить тесную взаимосвязь между рынком Форекс и психологии.

Можно привезти ряд примеров: как известно, волатильность (изменчивость) рынка Forex очень высока, и психология трейдеров, влияет на это немалым образом.
Спекулятивная цена, валютной пары на бирже, может быть искусственно завышена или занижена. И все это из-за спекулятивных действий трейдеров. Причем цена может повышаться или понижаться на сотни пунктов. Поэтому всегда помните про психологию других игроков!

Ни один трейдер не будет идти против ситуации на рынке. Если, скажем, процентная ставка доллара США по отношению к Евро, поднялась на 0,25%, большинство трейдеров, не взирая на прогнозы, начнут продавать по данной валютной паре. График EUR/USD пойдет на понижение.

И наоборот, при понижении ставки по доллару наш график пойдет вверх, что приведет к ослаблению американской валюты по отношению к евро. Причина в том же. Из-за спекулятивной ситуации на рынке. Одно из основных правил трейдинга гласит:

Зкрывайте убыточные позиции вовремя и забирайте максимальную прибыль.

Помимо отношения к психологии других игроков на рынке, нужно помнить и про отношение к себе, к тем, кто рядом и к собственным деньгам. Вам следует быть достаточно самоуверенным и хладнокровным, в своих действиях. Никогда не начинайте торговать, если у вас есть открытые позиции (относительно общего капитала) в размере 25%-30%. Относиться к игре на Forex, нужно как к самой настоящей работе, а не как к азартной игре, в противном случае вы будете все время терпеть неудачи. Никогда не вступайте в торги в подавленном состоянии и плохом настроении. Никто не заставляет вас работать! Не унывайте, если несете убытки, но и не позволяйте опасным ситуациям вас разорить.

Самими простыми для прочтения и предоставляющими общую картину движений цен, являются линейные графики. Их минус в малой информативности, так как они отображают конечную цену за определенный интервал и дают возможность определить модели, но не дают всего того, что может отобразить гистограмма.

Длина линии в гистограмме означает разницу максимальной и минимальной цены за конкретный период времени. К примеру: длина линии увеличивается с ростом разбежки, т.е. для определения падения или роста цены, достаточно посмотреть на левую и правую грани. Первая, показывает начальную цену, а вторая — конечную.

Можно сделать вывод, что на вариацию цены указывает полоса гистограммы. Электронные гистограммы удобнее читать, т.к. они имеют функцию приближения, и пользователь может рассмотреть даже часто расположенные полосы. Это преимущество перед печатными гистограммами.

При анализе цен на рынке Форекс, очень кстати пришлись цилиндрические гистограммы, разработанные в Японии для анализа контрактов. Цилиндрические и классические гистограммы очень похожи. Оба вида показывают начальную и финальную, максимальную и минимальную цены за определенный отрезок времени. Чтобы было проще распознавать содержание цилиндрической гистограммы, используется цветовое кодирование. Как правило, полоса зеленого цвета цилиндрической формы означают возрастание цены, а красная – убывание.

Цилиндрическая полоса, вместе со смежными полосами, дает много информации о изменениях цены и очень поможет анализу. Цилиндрическая полоса приобретает различные формы, в зависимости от влияния минимальной и максимальной цены. Вы скоро привыкните к причудливым названиям этих форм, но как только вы изучите их, выбирать и анализировать будет намного проще.

Графики цен нуждаются в подкреплении техническими показателями. Подобные показатели разделяют на достаточно большие группы. Можно привести пример наиболее распространенных показателей использующихся для изучения рынка и его изменения: индикаторы интенсивности, показатели тенденции, а так же индикаторы цикла.
К примеру: Average Directional Movement Index, является индексом определяющим, развитие рынка в соответствии с трендом, а так же силу этого тренда. Тренд более двадцати пяти считается сильным.

1. Целый комплекс рыночных сил влияет на движения цен, например факторы, как: экономические условия, политические события, спрос и предложение, сезонные колебания. Перед техническими аналитиками не стоит вопрос: в чем причина развития рынка, любые проявления этого развития – это сфера их интересов.

2. Определенные тренды оказывают влияния на валютных торгах Форекс. Предсказуемые последствия связаны со многими общепризнанными рыночными моделями.

3. Для прогнозирования ценовых изменений в настоящий момент, можно применять исторически укрепившиеся тренды. В течение последних ста лет происходило накопление информации рынке Форекс. Многие модели, за этот отрезок времени стали последовательными и принцип их работы в том, что психология и поведенческая реакция людей на те или иные обстоятельства, как правило достаточно однотипны.

Большая часть трейдеров убеждены в важности технического анализа, хотя и применяют фундаментальный анализ, для того чтобы перепроверить стратегию, сформированную на основе технического. Технический анализ может применяться одновременно для нескольких валют и рынков, в отличие от фундаментального. Применение фундаментального анализа на практике возможно не более чем для нескольких стран, так как подобный анализ требует досконального изучения экономического и политического состояния отдельно взятой страны. Возникающие трудности на пути постигания технического анализа могут внушить начинающему трейдеру сомнения, относительно необходимости применения этого метода. Не секрет, что для того чтобы достичь высот на рынке Форекс, необходима стратегия. Любая стратегия может работать, но лучше технического анализа, его надежности и эффективности для предсказания изменений на рынке. Конечно, метод технического анализа не дает абсолютной гарантии, так как множеством факторов влияют на котировки валют. В этой связи наиболее опытные трейдеры используют сочетание фундаментального и технического и анализов.

Добросовестный он-лайн брокер рынка Форекс обязательно должен предоставить вам некоторое количество графиков для проведения технического анализа. Профессиональные графики можно приобрести, внося за них ежемесячную плату а также существуют бесплатные программы, которые осуществляют помощь в создании диаграмм и графиков.

Александр Григорьевич Абрамов родился в 1959 году. Закончив Московский физико-технический институт, став, в последствии, кандидатом физико-математических наук. Первое время трудился в Институте высоких температур. Работал лаборантом, но по прошествии недолгого времени занял пост коммерческого директора. Им была основана компания – горно — металлургический комплекс. В его подчинении находилось всего 20 человек.

На сегодняшний день его корпорация держит под контролем всю цепь производства, начиная от добычи угля и сырья и заканчивая реализацией готовой продукции.

В 2000 году ему присвоили почетное звание «Лучший менеджер года». Нижнетагильский, Западно-Сибирский и Новосибирский металлургические заводы находятся под контролем его компании, а так же деятельность ряда других угольных и горнодобывающих предприятий. Практически все работники его компании высказываются о нем, как об невероятно дружелюбном и лояльном руководителе, с которым очень приятно общаться из-за его несказанного обаяния.

У Абрамова репутация очень сильного управленца. По его словам, что многие компании, чьи активы весьма высоко оцениваются и называться, сейчас, лидирующими, в свое время могли быть куплены практически за бесценок. Даже на волнах затяжной экономической депрессии и слома массовых устоявшихся стереотипов, даже когда выживали только сильнейшие ему удалось поднять свою компанию.

Этого человека отличает ответственное отношение к ведению своего бизнеса, так как Абрамов, отдает отчет, что его деятельность дает работу сотням, тысячам людей. Он субсидирует различные программы строительства жилья для молодых семей, следит за возведением новых ведомственных детских садов и других объектов социальной инфраструктуры.

Миллиона долларов Александр Григорьевич инвестирует на развитие ежедневно.

Александр Абрамов активно увлекается рыбалкой, а так же неравнодушен к живописи, в особенности к русским импрессионистам. Сейчас у Абрамова в планах финансировать в приморском крае постройку нового ЦБК. Он также стремится к созданию личного инвестиционного портфеля.

Рассмотрим основные стратегии инвестирования.
Достижением финансовых целей или выполнением личного финансового плана, служат две различные системы: бюджетирование, а так же “Pay Yourself First”, что означает “плати сначала себе”.

Бюджетирование.

Бюджетированием личных финансовых средств, является аналог бюджетирования в государстве или же на предприятии. Для начала, статьи доходов и расходов четко расписываются. Затем, ведется строгий учет, на всем протяжении товарно-денежных отношений. Доход инвестора составляет, как правило, заработная плата, а так же рентный доход, проценты по депозиту, от сдачи квартиры и т.д.
Абсолютно все траты, которые планирует инвестор, включаются расходы. Очевидно, конкретизировать каждый продукт или мелкие ежедневные траты — не надо, достаточно обозначить примерную сумму, которая будет необходима инвестору в будущем. В расходы желательно включать запланированный отпуск, покупку дорогостоящей вещи и так далее.

Способа бюджетирования обладает преимуществом: конкретизация всех денежных потоков, инвестор всегда будет в курсе, что ему нужно приобрести и сколько на это потратить. Минус бюджетирования в постоянном контроле, который очень сильно усложняет работу. Постоянно необходимо вести учет всех расходов, собирать чеки, контролировать деньги. Инвестор не может ни на копейку отступить от бюджетного плана. В странах Европы и Америке отходят от этого способа, так как он держит человека в денежной тюрьме, и он становиться заложником своего бюджета. Поэтому, зачастую инвестор просто перестает выполнять бюджет.

Pay Yourself First.

Иным подходом является метод «плати сначала себе». Этот метод включает в себя ежемесячные отчисления от заработанной суммы. Отчисления относительны!!! Прежде всего инвестор, должен определиться с процентом, который он способен инвестировать. Опираясь на опыт зарубежных инвесторов, рекомендуется начинать с маленькой суммы, но ежемесячно, например по пять процентов от зарплаты. Затем, можно поднимать эту сумму до 10%, а потом и до 15 и 20%. Не рекомендуется откладывать большую сумму. Недостатком такой системы является то, что вы должны постоянно отчислять деньги, и не год, не два, а десятилетия. Для решения подобной проблемы обязательно нужно сделать этот процесс автоматизированным. Обсудите с бухгалтерией возможность создание еще одного счета, на который будет переводиться определенная сумма от доходов, на инвестиционные цели. Следовательно, инвестору не нужно беспокоиться о своих тратах, собирая чеки, планируя расходы, ограничивая себя в покупках и т.д.

Сэр Дэвид отучился в  Эдинбургском университете, став кандидатом наук. В 72 году получил квалификацию бухгалтера. Три года руководил техническим отделом в шотландском институте дипломированных бухгалтеров, Затем был исследовательским партнером компании KPMG Thomson McLintock. В начале 90х назначен на должность руководителя комитета по бухгалтерским стандартам учета в Великобритании. Так же, посвящен в рыцари за заслуги в бухгалтерской профессии.

Уже девять лет Сэр Дэвид Твиди является постоянным председателем Комитета международных стандартов финансовой отчетности или International Accounting Standards Board, IASB. Он известен всему миру благодаря систематизации и сведению воедино норм бухгалтерского учета, которые со временем развивались и дополнялись.
Дэвид Твиди подметил, что среднестатистический аудитор не может полноценно трудиться, не прибегая к помощи специалистов узкого профиля технического отдела компании. Твиди это положение дел не устраивало. Он считал, что бухгалтерский учет нужно вернуть бухгалтерам. Вместе со своей командой он сумел собрать свод норм бух. учета, которые, в то время, не могли полноценно регулировать мировые рынки ценных бумаг и запланировал модернизацию и усовершенствование данных стандартов.
Европейская комиссия только через год сделала  обязательным, для публичных компаний ЕС, перейти в течение 3х лет на подготовку отчетности по МСФО. Твиди рассказал, что многое было переиначено, многое создано с нуля, а некоторые положения взяты практически полностью из опята Великобритании и США. В начале 2006 года стали появляется первые отчеты по новому стандарту. В скором времени, в странах Еврозоны, международные стандарты отчетности стали набирать популярность. Компании стали рекомендовать или даже обязывать использовать данную систему.

Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам  долгое время сравнивала, перепроверяла то, как интерпретируют результаты компании всех стран используют систему МСФО и приняла решение о смягчении, пожалуй одного из бессмысленнейших бюрократических требований  все таки смягчила одно из самых строгих и, пожалуй, самых бессмысленных бюрократических требований – делать официальное объявление о  различиях между US GAAP и МСФО относительно финансовых результатов и положения компании. В этом году сэр Дэвид Твиди сделал заявление о целенаправленном  завершении конвергенции US GAAP и МСФО.

Фондовые индексы

Самым старым индексом, является Dow-Jones и существует его четыре вида : первый — объединяет тридцать крупных промышленных корпораций, т.е. промышленный, второй – транспортный, включает двадцать крупнейших транспортных корпораций; третий – объединяет 15 компания, которые занимаются газо и электроснабжением. Последний – составной и включает первые три индекса.

Так же есть еще множество различных индексов: Standard & Pulse (S&P) и два его вида:
S&P 500 корпораций и S&P 100 корпораций.
Под индексом NYSE объединены акции всех корпораций Нью-Йоркской биржы.

Американская фондовая биржа AMEX , объединяет 20 корпораций. Индекс внебиржевого фондового рынка NASDAC содержит в себе 3500 корпораций

Эмиссия –это выпуск акций вне рынка, те внебиржевой рынок.

Падение фондовых индексов влечет за собой падение национальной валюты.

Прежде чем опубликоваться, экономические показатели прогнозируются финансовыми аналитиками, по отдельно взятой стране. Издаются они за прошедший или позапрошлый отчетный период. Соответственно, в момент выхода новостей, Форекс адаптируется к предполагаемому значению. Совпадение прогнозов и реальных значений индекса, тормозит динамику валютных курсов. Увлекательно на бирже становится, когда опубликованное значение сильно разница с реальным экономическим показателем, а особенно если эта разница в противоположную сторону. В таких ситуациях, чем непредсказуемость выше, тем рынок стремительнее реагирует. Самое основное на финансовом рынке форекс, это не само значение показателя, а скорее, его отклонение от прогнозируемого показателя.

Абсолютно все финансовые прогнозы по разному влияют динамику курсов валют. По продолжительности влияния на рынок валют Forex новости разделяют на прогнозы с длинным, а так же коротким циклом жизни. Прогноз с длинным циклом жизни может быть актуальным от пары недель до нескольких лет. Этот продолжительный цикл жизни обуславливается факторами общего состояния экономики в стране: процентными ставками динамикой инфляции, уровнем безработицы. Основываясь на подобных новостях, можно выстраивать стратегические прогнозы в долгосрочной перспективе инвестирования. Короткий цикл длится от двух-трех минут, до нескольких дней и может быть спровоцирован стечением определенных не особо значимых экономических показателей или различного вида политическими событиями.

Между тем, оценка экспертов, относительно дальнейшего решения проблем с потолком американского госдолга, весьма оптимистична. Однако этого нельзя сказать о судьбе доллара и экономике страны в целом. Профессор Мэриленда Питер Моричи высказал свое мнение относительно проблемы. Он не особенно сомневается в том, что ко 2 августа Конгрессрм и президентом будет установлена договоренность о некоем чрезвычайном плане, который повысит лимит долга, а предсказываемый конец света не состоится. Безусловно, все это отнюдь не означает, что проблема разрешится. Когда президент представит собственный проект бюджета, а это состоится в феврале 13г., станет очевидно, что уменьшить дефицит не осуществимо. Бюджет не спасут даже несколько сотен миллиардов. Не важно, если демократы сумеют повысить налоговые сборы для миллионеров и немного сократить расходы. Федеральные обязательства по социальному здравоохранению и страхованию, не смотря ни на что, продолжают расти, и экономика, и бюджетные доходы не поспевают за ними. Здоровье американских граждан и продолжительность жизни позволяет им работать гораздо дольше, чем они уходят на пенсию в настоящее время. Необходимо увеличить возраст выхода на пенсию до семидесяти лет для всех, кому на сегодняшний день меньше 55 лет. Это единственный способ, который может работать. В противном случае проблема долга будет преследовать США еще много лет.

Валюта Евро уже повысился против американского доллара до 1,44 долл. в связи с новостями о пакете спасения для Греции. Планы Европы часто не сбываются, из-за внезапно обнаруженных дефектов или они оказываются недостаточно продуманными. На сегодняшний момент план оставляет ощущение, что чиновники региона, в конце концов, решились заглянуть правде в глаза. В США реальное положение дел еще не осознали. Оби ситуации — не очень хороши для доллара, но положительны для единой валюты.