Ситуации, в которых метод тактического размещения активов будет финансово интересен инвестору:
- В случае, понимания различий между ценными бумагами, как вариант: облигации от акций.
- Если метод равномерного усреднённого инвестирования, с помощью которого переводить финансы в фонд можно каждый месяц — не представляет интереса.
- Имеется капитал в виде свободных денежных средств.
- Есть мотивация и возможность периодически просматривать новости фондового рынка и следить за котировками акций.
- У него есть желание непосредственно заниматься управлением своим капиталом, вместе с тем организовать ряд действий в ответ на развитие рынка.
Суть способа состоит в распределении финансовых средств в двух инвестиционных инструментах, иными словами между облигациями с высоким рейтингом и акциями лидирующих организаций. Доля облигаций в портфеле колеблется в пределах двадцати пяти — семидесяти пяти процентов.
Равномерное распределение выше обозначенных двух инвестиционных инструментов – более простое решение, учитывая корректировку, при колебаниях в их пропорциях (примерно 5%) на фондовом рынке. Более лёгким решением стало бы равномерное соотношение между этими двумя инвестиционными инструментами (50/50), с корректировкой, если колебания на фондовом рынке в их пропорциях будут составлять примерно 5 процентов.
Как вариант, можно уменьшить доли акций до двадцати пяти процентов.
Чтобы не задумываться о времени покупки и продажи акций, не акцентируя внимание на фондовом рынке, выделите в календаре пару дат, к примеру: 10 февраля и 10июля.
В эти даты проверяйте соотношение облигаций и акций в портфеле. Проводите необходимые операции, чтобы восстановить баланс, если пара этих компонентов поменялась между собой, например: сорок пять к пятидесяти пяти процентам. Если соотношение осталось без изменений, то полгода об этом можно не волноваться.
Применение такого подхода он задает правильный ориентир инвестору, простой в применении, оберегает его от опасных вложений и лишних действий.
Существуют два приема, на которые стоит обратить внимание перед началом вложения финансов в ценные бумаги при помощи метода тактического размещение активов. Суть первого способа, состоит в работе с паевыми инвестиционными фондами. Для этого существует необходимость в надежной управляющей организации и двух фондах (облигаций и акций)
Для применения второго метода, необходимо открыть брокерский счет и составить портфель ценных бумаг, содержащий акции и облигации в нужных пропорциях. Этот метод более сложный и требует сотрудничества с надежным брокером – профессионалом на рынке ценных бумаг.
Изменения в стоимости облигаций не так значительны как акций. Инвестор может приобретать надежные облигации, сроки платежа которых различны. Стоимость их на фондовом рынке почти неизменна.
Финансовый аналитик может помочь, в случае, когда инвестору не удается это сделать самому.
